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Plannification financière personnelle

La planification financière personnalisée

La planification financière personnalisée est l'activité qui consiste à répondre à ces trois questions:

1) Quelle est ma situation patrimoniale actuelle ?
2) Quelle sera ma situation patrimoniale future ?
3) Quelles sont les dispositions à prendre pour y parvenir ?

Altra Consutl transpose les méthodes de gestion financière d'une entreprise aux personnes physiques.

En effet, il s'agit tout simplement de faire l'inventaire de votre patrimoine à la façon d'un expert-comptable.

=== Actif ~ Passif ~ Revenus ~ Dépenses ===

Après quoi il reste à discuter ensemble de votre avenir, vos souhaits et vos attentes pour les 10, 20, 30 années à venir.

Le rôle d'Altra Consult sera alors de vous conseiller au mieux pour optimiser votre situation professionelle (statut social et fiscal), vos couvertures financières (assurances et épargnes), ainsi que votre actif financier (salaires, loyers,...) et votre passif financier (crédits hypothécaires et financements).

Cette approche se base sur des outils d'analyse rigoureux et éprouvés et une collaboration efficace avec des acteurs spécialisés dans leurs domaines tels que Notaires, avocats, fiscalistes,... Elle s'adresse principalement aux indépendants, dirigeants d'entreprise et titulaires de professions libérales.

Altra Consult, après avoir réalisé une analyse pointue de votre patrimoine, dresse un bilan complet comprenant toutes les recommandations concernant votre situation actuelle, son évolution (mariage, naissance, divorce, accident, invalidité, pension, décès,...) et calcule les gains réalisables dans tous les cas de figure.

Sur base de ce rapport ultra-complet, Altra Consult peut vous proposer la mise en place, la gestion et le suivi des solutions choisies ensemble pour l'optimisation de votre situation patrimoniale.

Notre neutralité vis-à-vis des acteurs du marché financier vous garantit de toujours disposer des solutions les plus pointues et les mieux adaptées à votre situation.

Altra Consult dispose d'un réseau d'experts juridiques et fiscalistes qui peuvent fournir rapidement des réponses concrètes à vos préoccupations financières.

Altra Consult vous garantit un suivi rigoureux et régulier afin de toujours être en adéquation avec l'évolution de votre situation patrimoniale.



Optimisez vos revenus

Optimisez votre patrimoine immobilier

Optimisez votre futur

Honoraires


Dans le cadre des activités de conseil en Planification financière personalisée, Altra Consult peut agir pour l'étude et le conseil seuls, mais peut également intervenir pour la mise en place, la gestion et le suivi des solutions proposées sur base de l'étude.

Dans ces deux cas de figure, Altra Consult fonctionne toujours en toute transparence pour ce qui est de ces honoraires, à savoir :

ACTIVITE DE CONSEIL
- Les prestations sur honoraires font l’objet d'un devis établi dans une lettre de mission qui reprend l'étendue de la mission de conseil et le barème des honoraires.
- Les honoraires de conseil sont facturés à la fin de la mission suivant le barème.

ACTIVITE DE CONSEIL, MISE A DISPOSITION ET GESTION DES SOLUTIONS
En tant qu’intermédiaire financier agréé, Altra Consult est rémunéré par commissionement pour les différentes produits financiers (assurances, crédits et placements) qui feront partie des solutions mises à disposition. Il n'y a donc pas de perception d'honoraires de conseil.

En savoir plus sur la planification financière personnalisée.

* L’existence d’une telle rémunération ne pourra en aucun cas nous empêcher, tout comme nos partenaires, d’agir au mieux des intérêts du client. Ainsi, si un conflit d’intérêt venait à apparaître, tant Altra Consult Sprl que ses partenaires s’engagent à s’informer mutuellement afin de gérer ce conflit pour ne pas porter atteinte aux intérêts du client.Conformément à la réglementation MIFID, applicable à compter du 1er novembre 2007, les rémunérations, commissions, avantages non monétaires versés par un établissement financier doivent remplir un certain nombre de conditions pour être autorisés :
i) améliorer la qualité du service fourni au client,
ii) ne pas nuire à l’obligation de l’intermédiaire d’agir au mieux des intérêts du client,
iii) être clairement et préalablement dévoilés au client.